投資は失敗するって本当？

投資に失敗する人の特徴

よく考えないまま銘柄を購入する

なんとなく投資をして、ラッキーで利益が出ることはあります。しかし、そのラッキーが続くことはほぼありません。

投資は、知識もなく始めてしまうと、失敗するリスクが高まります。まずは、投資の基本的な仕組みやリスクなどを学びましょう。その上で、個別の株式や投資信託などを詳しく調べ、根拠のある選定ができるようになることが大切です。

損失を取り返そうとムキになる

投資で失敗すると自己資金が減るため、つい取り返そうとムキになってしまいますよね。「損をしたくない」という感情が強くなるあまり、冷静な判断ができず、引くに引けない状況に陥ってしまうことも。

感情に流されてしまうと、良い取引ができなくなります。投資の失敗を避けるためには、感情をコントロールしてできるだけ平常心を保つように心がけましょう。

自信過剰になる

反対に、投資に成功すると気分が良くなり、「自分は投資の才能があるかも」「自分だけは大丈夫」と自信過剰になってしまいがちです。

心理学では、能力のない人ほど「自信過剰」に陥りがちである、とも言われます。そして投資においては、根拠のない自信ほど危険なものはありません。

根拠なく投資額を増やしたり、頻繁に売買をしたり、過度なリスク資産を持ってしまった結果、大きな損失を被ることもあるので注意が必要です。

余裕資金以上で投資する

投資を続ける上は、「余裕資金」で行うことが大切です。

余裕資金とは、「万一、なくなってしまっても困らないお金」のこと。

生活資金はもちろん、教育資金や住宅資金など、必要なお金を投資に回すのは非常に危険です。あらかじめ投資に使える額を決めておいて、その範囲内で投資をしましょう。

金額は、万が一損をしても、資金的・精神的に耐えられる額にするべきです。損失が出たからといって、生活費などで補填しないようにしましょう。

投資で失敗しないためのポイント

わからないものには手を出さない

雑誌で紹介されていた銘柄や、他の人が利益を得た商品には、「自分も投資してみたい」という気持ちになるかもしれません。

しかし、投資の世界では「分からないものに投資をしない」のが鉄則。中には失敗したときの損失が大きいものや、仕組みが複雑なものもあるため、知識がない商品には手を出さないようにしましょう。

特に初心者は、わかりやすいものから経験を積むのがおすすめです。

投資額の上限を決める

金融商品は、元本が保証されていない場合が多いため、元本割れを起こして損をしてしまうこともあります。損を取り戻そうと追加投資をして、さらなる損失を出してしまっては大変です。

一度の投資額には、必ず上限を設けましょう。金額は、例え損をしても納得できる範囲に設定するべきです。初心者は特に、少額から毎月一定額を投資できる「積立投資」がよいでしょう。

売買の判断基準を決めておく

感情に流されないよう、投資における自分なりの判断基準を設定することもポイントです。

例えば、銘柄を購入するときの価格上限はいくらか。想定外の値動きをした場合、どのタイミングで損切りをするか。さらには、買った銘柄が値上がりした場合の、利益を確定させるタイミングも決めておくと良いですね。

ルールは勉強しながら常に見直しを行い、過去に縛られすぎないようにしましょう。

判断基準を明確にするためにしっかり勉強すべき

YouTubeや書籍など、さまざまな情報が出回っている現代だからこそ、きちんと基礎から学び、自分なりの判断基準を持つことが大切です。

初心者なら特に、スクールに通うのが近道。独学で学ぶよりも効率的に、正しい知識を身につけることが可能です。

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